Vérifier l'habilitation ORIAS/AMF d'un conseiller en gestion de trésorerie en 2 minutes

Avant tout échange sur votre trésorerie, vérifiez que votre interlocuteur est bien immatriculé à l'ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) dans la catégorie « Conseiller en investissements financiers » (CIF). Le registre est public, gratuit, et consultable en ligne sur orias.fr — aucune raison légitime ne justifie qu'un professionnel refuse de communiquer son numéro d'immatriculation.

Comment vérifier une immatriculation ORIAS pas à pas

1. 01Rendez-vous sur orias.fr et utilisez le moteur de recherche du registre unique, accessible sans création de compte.
2. 02Recherchez par nom de la personne, dénomination du cabinet, ou numéro ORIAS si celui-ci vous a déjà été communiqué.
3. 03Vérifiez que la catégorie affichée inclut bien « Conseiller en investissements financiers » — un statut de courtier en assurance ou d'intermédiaire en opérations de banque seul ne suffit pas pour du conseil en placement de trésorerie.
4. 04Contrôlez que le statut est actif (l'immatriculation est renouvelable chaque année) et que l'entité qui vous a contacté correspond bien à celle enregistrée.

Que faire si le professionnel n'apparaît pas dans le registre

Un professionnel absent du registre ORIAS pour une activité de conseil en investissement financier n'est pas habilité à exercer cette activité, quelle que soit la qualité apparente de son discours. C'est un motif d'arrêt immédiat de toute démarche de souscription — pas une simple question à éclaircir plus tard.