L'audit en 12 points du contrat d'assurance-vie ou de capitalisation ouvert au nom de votre société : détectez en 20 minutes les frais non annoncés qui rognent votre rendement (+ le modèle de lettre pour les faire déclarer noir sur blanc)
20 minutes, votre dernier relevé annuel en main, et un email prêt à envoyer — le même niveau d'exigence que nous appliquons à nos propres contrats : rien ne doit rester invisible.
Ce que vous allez obtenir
- →La grille d'audit en 12 points (frais d'entrée, de gestion, d'arbitrage, de sortie) pour passer votre contrat au crible en 20 minutes
- →Une grille de scoring sur 24 points avec 3 paliers d'interprétation, pour savoir si votre contrat est sain, à surveiller, ou à traiter en urgence
- →Un cas chiffré illustratif sur 8 ans montrant l'écart entre le taux affiché et le taux réellement perçu une fois les frais cumulés
- →Un modèle de lettre prêt à envoyer pour réclamer le détail chiffré des frais et rétrocessions perçus sur votre contrat
- →La checklist des 5 signaux d'alerte à garder sous la main, et un script de relance en 3 questions si la réponse reste évasive
16 pages · Réservé aux sociétés à l'IS détenant un contrat au nom de leur structure · information générale, ne remplace pas une analyse individualisée par un professionnel.
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Questions fréquentes
Ce guide remplace-t-il une analyse individualisée de mon contrat ?
Non. C'est un outil d'auto-évaluation à visée d'information générale, qui ne remplace pas une analyse individualisée par un professionnel — le guide le rappelle dès sa deuxième page.
Combien de temps faut-il pour faire l'audit ?
Environ 20 minutes, avec votre dernier relevé annuel, le document d'informations clés (DIC) et les conditions générales du contrat sous la main.
Et si l'audit révèle un signal d'alerte sur mon contrat ?
Le guide fournit un modèle de lettre et un script d'appel pour réclamer le détail chiffré des frais et rétrocessions. Si la réponse reste incomplète ou absente, la dernière page propose un diagnostic de 30 minutes avec un conseiller pour aller plus loin.