← Toutes les solutionsTrésorerie sécurisée
Comptes à terme (DAT) pour personne morale
Bloquer une fraction de la trésorerie à un taux garanti sur 3 à 60 mois, avec capital protégé et visibilité totale sur le rendement à l'échéance.
Horizon
3 à 60 mois
Ticket d'entrée
À partir de 50 000 €
Risque
Faible
Fiscalité
Intérêts imposés à l'IS au taux normal
Pour qui ?
Sociétés qui ont une visibilité claire sur une partie de leur trésorerie et veulent garantir un rendement, sans aucun risque de perte en capital.
Comment ça marche
- 01Mise en concurrence de plusieurs banques partenaires pour obtenir le meilleur taux.
- 02Choix de la durée et du mécanisme (taux fixe, progressif, à paliers).
- 03Capital garanti par l'établissement émetteur (FGDR jusqu'à 100 000 €).
- 04Possibilité d'échelonner plusieurs DAT pour conserver de la liquidité.
Avantages
- +Capital garanti, rendement contractuel connu d'avance
- +Simplicité de mise en place et de suivi
- +Adapté à la poche tactique 6–36 mois
Points d'attention
- −Liquidité réduite (pénalité en cas de sortie anticipée)
- −Rendement plafonné même si les marchés progressent
- −Sensibilité à la solidité de la banque dépositaire
Questions fréquentes
Quel taux peut-on obtenir aujourd'hui ?
En 2026, les DAT corporate ressortent entre 2,0 % et 2,8 % brut selon la durée et l'établissement. Nous interrogeons systématiquement plusieurs banques avant de recommander.
Peut-on sortir avant l'échéance ?
Oui, mais avec une pénalité de taux. Certains DAT à paliers prévoient des fenêtres de sortie sans pénalité. Nous comparons les conditions de sortie au cas par cas.