Quelle part pouvez-vous immobiliser sans crainte — et qu'est-ce qu'elle peut rapporter ?
Cet outil sert à deux choses : (1) identifier précisément la part de trésorerie que vous pouvez bloquer à long terme une fois tous vos besoins futurs couverts, et (2) chiffrer ce qu'elle peut vraiment vous rapporter sur 5, 10 ou 15 ans à un rendement cible (8 %/an typique pour une allocation diversifiée long terme).
Trésorerie
Une marge de sécurité de 5 % est automatiquement réservée.
Besoins futurs (sorties de cash anticipées)
Et si vous investissiez cette poche stratégique à long terme ?
Hypothèse : capitalisation au sein d'une enveloppe à fiscalité différée (capi Luxembourg diversifiée par exemple), IS 25 % payé à la sortie sur la plus-value uniquement.
Rendement cible
8 %/an est l'hypothèse centrale historique d'une allocation long terme diversifiée actions / immobilier coté / dette privée.
Horizon de blocage
Confronter ces chiffres à votre situation réelle
Un échange de 30 minutes pour transformer une simulation en plan d'allocation concret, chiffré et personnalisé.
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